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澳歷史最大規(guī)模洗錢案！西太平洋銀行恐面臨相當(dāng)于2018年全球GDP4倍的罰款

發(fā)布時(shí)間：2019-11-21 09:23:24

據(jù)彭博社報(bào)道，當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月20日，澳大利亞第二大銀行西太平洋(3.20 +0.63%,診股)銀行（Westpac Banking）被指控犯有史上最大規(guī)模的洗錢罪，包括涉及未被發(fā)現(xiàn)的助長兒童剝削的款項(xiàng)。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月20日，澳大利亞金融犯罪監(jiān)察機(jī)構(gòu)AUSTRAC對該銀行提起訴訟，指控其“違反了《反洗錢和反恐融資（AML/CTF）法案》”。

指控稱，西太平洋銀行“嚴(yán)重和系統(tǒng)”地洗錢超過2300萬次，未報(bào)告的國際資金轉(zhuǎn)移超過1950萬筆，金額超過110億澳元（約合70億美元），是澳大利亞史上最嚴(yán)重的一次有組織的洗錢犯罪行為。

據(jù)AUSTRAC稱，一名因剝削兒童入獄的罪犯曾在西太平洋銀行開立多個(gè)賬戶，并頻繁向菲律賓進(jìn)行少量匯款。但西太平洋銀行只發(fā)現(xiàn)其中一個(gè)賬戶存在可疑活動(dòng)，對其他賬戶均未進(jìn)行審查。AUSTRAC認(rèn)為，其主要原因就是自動(dòng)監(jiān)測系統(tǒng)的缺失。直到2018年，該行才建立了自動(dòng)監(jiān)測系統(tǒng)。

“這些違法行為是其控制環(huán)境出現(xiàn)系統(tǒng)性故障，高層管理人員漠不關(guān)心和董事會(huì)監(jiān)督不足的結(jié)果?！盇USTRAC指出。

但西太平洋銀行首席執(zhí)行官Brian Hartzer辯稱，銀行高管并非對此“漠不關(guān)心”。AUSTRAC所說的未報(bào)告資金交易，很多都是外國政府養(yǎng)老金給澳大利亞居民的經(jīng)常性小額付款。

事實(shí)上，暴利、欺詐客戶費(fèi)用以及缺乏監(jiān)管文化已經(jīng)成為澳大利亞銀行業(yè)的普遍現(xiàn)象。

澳大利亞四大銀行分別為澳大利亞聯(lián)邦銀行（CBA）、西太平洋銀行、澳大利亞國民銀行（NAB）以及澳新銀行（ANZ）。去年6月，澳大利亞聯(lián)邦銀行曾被AUSTRAC控訴，并最終承認(rèn)自己放任了5萬多筆違規(guī)付款，同意支付創(chuàng)紀(jì)錄的7億澳元罰款。

今年年初，澳大利亞皇家調(diào)查委員會(huì)對四大銀行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這幾家銀行均采用激進(jìn)的銷售策略，而且在不提供任何服務(wù)的情況下“向死人收費(fèi)”，并向客戶提供不良財(cái)務(wù)建議導(dǎo)致其財(cái)物受損。

在被曝出丑聞后，澳洲國民銀行（NBA）緊急采取了管理層“大換血”，并取消備受爭議的“貸款引薦人回扣計(jì)劃”；澳新銀行則從4月起取消600家分行出納員銷售指標(biāo)，澳大利亞聯(lián)邦銀行和西太平洋銀行也在忙著處理上千個(gè)客戶的起訴。

據(jù)牽頭此類訴訟的律所最新消息，此前因向?qū)W生、失業(yè)者和領(lǐng)傷殘撫恤金者出售毫無價(jià)值的信用卡保險(xiǎn)被集體訴訟的澳大利亞國民銀行，已于11月20日以4950萬澳元與原告達(dá)成和解。

但這筆費(fèi)用與西太平洋銀行可能面臨的罰款相比則是小巫見大巫。

據(jù)法新社報(bào)道，在向聯(lián)邦法院提交的索賠申明中，AUSTRAC指出，以西太平洋銀行2300萬起嚴(yán)重違規(guī)行為，每次違規(guī)將被處以1700萬-2100萬澳元罰款計(jì)算，該銀行可能會(huì)面臨483萬億澳元（合330萬億美元）的罰款。而據(jù)世界銀行數(shù)據(jù)，2018年全球GDP僅為85.79萬億美元。

也就是說，此筆罰款相當(dāng)于2018年全球GDP近4倍。

西太平洋銀行表示，目前正在對AUSTRAC的索賠進(jìn)行審查，并且已經(jīng)自發(fā)報(bào)告了此前未向AUSTRAC報(bào)告的付款情況。

來源：國際金融報(bào)

千島湖新聞網(wǎng) 責(zé)任編輯：方志隆

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